Jak vytvořit amortizační plán pomocí šablon aplikace Excel

Sledujte své splátky a zůstatek půjček.

Pokud chcete jednoduchý způsob, jak zobrazit harmonogram vaší půjčky, můžete si vytvořit tabulku amortizace v aplikaci Microsoft Excel. Ukážeme vám několik šablon, které usnadňují vytváření tohoto rozvrhu, abyste mohli sledovat svou půjčku.

Co je amortizační plán?

Amortizační plán, někdy nazývaný amortizační tabulka, zobrazuje částky jistiny a úroků zaplacených za každou z vašich plateb úvěru. Můžete také vidět, kolik ještě dlužíte na půjčce v daném okamžiku s nedoplatkem po provedení platby.

To vám umožní vidět celou půjčku od začátku do konce. Je to výhodné pro půjčky na auta, osobní půjčky a půjčky na bydlení a může vám pomoci vidět výsledky dodatečných plateb, které provedete nebo zvažujete provést.

Pomocí šablony amortizačního plánu pro Microsoft Excel můžete zadat základní podrobnosti o půjčce a zobrazit celý rozvrh během několika minut.

Jednoduchá úvěrová kalkulačka a tabulka amortizace

Pro většinu všech typů půjček nabízí Microsoft praktickou šablonu amortizační tabulky pro Excel. Obsahuje také kalkulačku splátek úvěru, pokud uvažujete o splacení nebo refinancování úvěru.

Šablonu si můžete stáhnout, použít v Excelu pro web nebo ji otevřít v sekci šablony Excelu na ploše.

V druhém případě otevřete Excel, přejděte do sekce Domů a vyberte "Další šablony". Do vyhledávacího pole zadejte Amortizace a zobrazí se vám kalkulačka jednoduché půjčky. Vyberte šablonu a klikněte na „Vytvořit“, chcete-li ji použít.

V levém horním rohu listu se zobrazí nápověda k nástroji a také když v horní části vyberete buňky obsahující podrobnosti o výpůjčce. Plán obsahuje vzorová data, která můžete jednoduše nahradit.

Zadejte hodnoty na určené místo v horní části listu, včetně výše půjčky, roční úrokové sazby, doby půjčky v letech a data zahájení půjčky. Stínovaná množství v oblasti pod se počítají automaticky.

Jakmile zadáte výše uvedené údaje, uvidíte aktualizaci sekce plateb, úroků a nákladů spolu s plánem ve spodní části. Po provedení každé platby pak můžete snadno zjistit, kolik z vaší platby jde na jistinu a úroky s konečným zůstatkem.

Chcete-li spravovat další výpůjčky nebo pomocí kalkulačky odhadnout další výpůjčku, můžete list zkopírovat na novou kartu.

Amortizační šablony třetích stran

Pokud chcete jít nad rámec základního, podívejte se na tuto další šablonu od Vertex42. S ním můžete spravovat frekvenci plateb, složené období, typ platby a zaokrouhlování spolu s dalšími platbami, které provedete.

Máte také dvě další karty sešitu, kde můžete sledovat své platby v závislosti na tom, zda se k zůstatku přidávají nezaplacené úroky nebo se načítají samostatně.

Začněte zadáním výše půjčky, roční úrokové sazby, doby splatnosti v letech a data první platby. Poté pomocí rozevíracích polí vyberte další podrobnosti.

Volitelně zadejte do rozvrhu mimořádné platby podle data nebo použijte jednu z uvedených záložek pro správu vašich plateb. V pravém horním rohu si také všimnete užitečné sekce Souhrn, která obsahuje celkové součty a odhadované úspory úroků.

Pokud se vám líbí myšlenka šablony, která nabízí spíše další platby, frekvenci plateb a typ platby, ale oceníte trochu vizuálů pro váš souhrn, tato šablona je pro vás. Od Spreadsheet123 vám tento amortizační plán poskytuje ty bonusy, které chcete, spolu s pohodlným grafem.

Zadejte své základní informace v části Podmínky půjčky a poté pomocí rozevíracích seznamů vyberte tyto další podrobnosti. Volitelně přepněte mezi zobrazením Plán amortizace a Plán plateb a vypněte nebo zapněte Zaokrouhlování.

Zadejte své další splátky do rozvrhu, podívejte se na užitečné shrnutí v horní části a pomocí kombinovaného grafu si zobrazte jasný obrázek o své půjčce.

Domácí hypoteční kalkulačka

Konkrétně pro hypoteční úvěry se podívejte na tuto šablonu od Vertex42. Máte možnosti pro půjčky s pevnou nebo variabilní sazbou, můžete zobrazit svůj zůstatek na konci konkrétního roku se zaplaceným úrokem a jistinou a můžete zadat podrobnosti o daňovém odpočtu.

Horní část šablony je plná informací, které potřebujete. Začněte zadáním základních informací o hypotéce, vyberte složené období a frekvenci plateb z rozevíracích seznamů a podívejte se na svůj zůstatek za každý rok.

Uprostřed šablony máte užitečné grafy pro rychlý pohled na váš zůstatek podle roku a historii úrokových sazeb.

Tabulka amortizace ve spodní části obsahuje místa pro dodatečné platby po celou dobu trvání úvěru. Pokud se rozhodnete uvést tyto údaje, uvidíte také částky související s daní.

Další způsoby, jak používat Excel pro své finance, najdete v těchto funkcích pro rozpočtování.